# Operação Compliance Zero: Polícia Federal investiga fraude bilionária envolvendo Banco Master e BRB
A Polícia Federal deflagrou na terça-feira (18 de novembro) a Operação Compliance Zero, investigando um esquema de emissão e negociação de títulos de crédito falsos envolvendo instituições financeiras do Sistema Financeiro Nacional. A operação resultou na prisão de sete pessoas, entre elas Daniel Vorcaro, dono do Banco Master, detido ao tentar deixar o país pelo Aeroporto de Guarulhos.
A investigação apura crimes de gestão fraudulenta, gestão temerária e organização criminosa. O Banco Master emitia Certificados de Depósito Bancário (CDBs) com a promessa de pagar aos clientes até 40% acima da taxa básica do mercado, um retorno considerado irreal pelas autoridades. Essas operações simularam empréstimos e outros valores a receber, em meio a negociações de carteiras de crédito com outros bancos, particularmente o Banco de Brasília.
Durante a operação, a Polícia Federal cumpriu 25 mandados de busca e apreensão nas sedes do Banco Master e do BRB, localizada no Setor de Autarquias Norte em Brasília. Inicialmente, a Justiça Federal determinou o bloqueio de R$ 12 bilhões em contas bancárias de pessoas físicas e jurídicas ligadas ao grupo investigado. No entanto, posteriormente a 10ª Vara Federal de Brasília retificou a decisão, excluindo o Banco BRB das medidas de constrição patrimonial, esclarecendo que a eventual responsabilidade de dirigentes pessoas físicas não se confunde com a da instituição financeira.
Entre os investigados estão o presidente do BRB, Paulo Henrique Costa, e o diretor de Finanças e Controladoria, Dario Oswaldo Garcia Júnior. Ambos foram afastados de seus cargos por decisão judicial, Paulo Henrique Costa por 60 dias. De acordo com o diretor-geral da Polícia Federal, Andrei Rodrigues, as fraudes investigadas podem ter movimentado irregularmente cerca de R$ 12 bilhões.
O BRB divulgou comunicado ao mercado informando que contratará uma auditoria externa especializada para apurar os fatos investigados, notadamente os relacionados às operações de aquisição de carteiras de crédito junto ao Banco Master. O banco afirmou que a auditoria também averiguará os procedimentos internos adotados para aprovação desses negócios e possíveis falhas de governança ou de controles internos. A instituição reafirmou seu compromisso com as melhores práticas de governança, transparência e prestação de informações ao mercado.
A situação repercutiu na Câmara Legislativa do Distrito Federal, com deputados da oposição criticando a disposição do BRB de comprar o Banco Master. O deputado Gabriel Magno avaliou que o caso pode ser o maior escândalo de corrupção da história do Distrito Federal. Deputados também solicitaram a instalação de uma Comissão Parlamentar de Inquérito para investigar os fatos.
Vale lembrar que em setembro, o Banco Central havia bloqueado a aquisição planejada do Banco Master pelo BRB, após meses avaliando se o BRB tinha capacidade suficiente para sustentar a nova estrutura de capital. Antes da tentativa de compra, o BRB vinha comprando, desde 2024, parte da carteira de crédito do Master, operações essas que teriam gerado a investigação deflagrada nesta terça-feira.
