O Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Banco Pleno, conforme anunciado nesta quarta-feira (18), em Brasília. A medida inclui também a Pleno Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, integrante do conglomerado prudencial Pleno.
De acordo com a autoridade monetária, o conglomerado é de porte pequeno, classificado no segmento S4 da regulação prudencial, tendo o Banco Pleno como instituição líder. Este conglomerado detém 0,04% do ativo total e 0,05% das captações totais do Sistema Financeiro Nacional.
Anteriormente conhecido como Banco Voiter, o Banco Pleno integrava, até meados de 2025, o conglomerado financeiro do Banco Master, do banqueiro Daniel Vorcaro, alvo da Operação Compliance Zero. A operação investiga a concessão de créditos falsos pelo Banco Master, incluindo a tentativa de compra da instituição financeira pelo Banco de Brasília (BRB). As fraudes podem chegar a R$ 17 bilhões.
O Banco Pleno é comandado por Augusto Ferreira Lima, ex-CEO e ex-sócio do Banco Master. A liquidação extrajudicial foi motivada pelo comprometimento da situação econômico-financeira da instituição, com deterioração da liquidez, além de infringências às normas que regulam suas atividades e inobservância das determinações do Banco Central do Brasil.
Outras medidas podem ser tomadas pela autoridade monetária para apurar as responsabilidades. Caso as suspeitas de irregularidades se confirmem, serão adotadas medidas sancionadoras de caráter administrativo e comunicações às autoridades competentes. Entre as medidas previstas está a indisponibilidade dos bens de controladores e administradores do conglomerado prudencial Pleno.
Em comunicado ao mercado, o Banco Pleno informou ter uma base estimada de 160 mil credores com depósitos elegíveis ao pagamento da garantia, que somam R$ 4,9 bilhões, e que efetuará os pagamentos conforme regulamentado pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC).
O banco solicita aos credores que utilizem o Aplicativo FGC, desenvolvido para simplificar o processo de pagamento de garantias de forma ágil e totalmente online. Em etapa posterior, assim que o FGC receber a relação dos credores do liquidante, será possível realizar a solicitação da garantia.
A medida de indisponibilidade de bens alcança o núcleo de controle da instituição, abrangendo tanto pessoas jurídicas quanto físicas. Entre as empresas afetadas estão a NK 031 Empreendimentos e Participações, a DV Holding Financeira, a Master Holding Financeira e a 133 Investimentos e Participações.
No grupo de controladores pessoas físicas, a restrição recai sobre Armando Miguel Gallo Neto, Augusto Ferreira Lima, Daniel Bueno Vorcaro e Felipe Wallace Simonsen. A lista de bens indisponíveis estende-se também a um grupo de ex-administradores.
